Έλεγχοι απάτης κρυπτογραφικών συναλλαγών

Οι επικριτές των κρυπτονομισμάτων συχνά εξαρτώνται από τον ανταγωνισμό τους στη δυνατότητα χρήσης κρυπτονομισμάτων για τη διάπραξη απάτης χωρίς ίχνος. Αυτό είναι σωστό: δεν μπορεί κανείς να εντοπίσει μια δόλια συναλλαγή κρυπτογράφησης μόλις συμβεί. Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο οι χρήστες κρυπτογράφησης συμβουλεύονται να μην μοιράζονται ποτέ τα ιδιωτικά τους κλειδιά ή τη φράση εκκίνησης με κανέναν. Συνιστάται επίσης να έχουν ισχυρούς, μοναδικούς κωδικούς πρόσβασης και να ενεργοποιούν το 2FA σε όλους τους κρυπτογραφικούς λογαριασμούς τους. Επιπλέον, οι χρήστες θα πρέπει επίσης να χρησιμοποιούν VPN ή οποιοδήποτε άλλο ασφαλές δίκτυο για να συνδεθούν με τους λογαριασμούς κρυπτογράφησης τους.

Παρά αυτά τα προληπτικά μέτρα, οι χρήστες μπορεί να παγιδευτούν από απατεώνες και θα απελευθερώσουν πρόθυμα τα κρυπτογραφικά τους περιουσιακά στοιχεία σε αυτούς. Οι απατεώνες μπορούν να μεταμφιεστούν ως νόμιμες εταιρείες κρυπτονομισμάτων, όπως είναι τα συστήματα Ponzi ή πυραμίδες (π.χ. MiningMax) που χρησιμοποιούν τις επενδύσεις πελατών χαμηλότερης βαθμίδας για να πληρώσουν πελάτες στην υψηλότερη βαθμίδα. Μπορούν επίσης να οργανώσουν αρχικές προσφορές νομισμάτων (π.χ. LydianCoin, Centra Tech) όπου δελεάζουν τους χρήστες να επενδύσουν σε ένα έργο κρυπτογράφησης που δεν υπάρχει. Σε ένα άλλο σχέδιο, μπορούν να δημιουργήσουν ένα ψεύτικο νόμισμα (π.χ. OneCoin, My Big Coin) και να το προωθήσουν ως το επόμενο μεγάλο πράγμα στην αγορά κρυπτονομισμάτων — δελεάζοντας αφελή άτομα που θέλουν να γίνουν πρώτοι επενδυτές σε ένα νέο νόμισμα με τεράστιες δυνατότητες. Αυτά τα σχήματα έχουν έναν στόχο: να χρησιμεύσουν ως δόλωμα, ώστε οι χρήστες να μπορούν να παραδώσουν πρόθυμα τις επενδύσεις τους.

Ωστόσο, υπάρχουν τρόποι με τους οποίους τα άτομα μπορούν να εντοπίσουν απάτες κρυπτογράφησης, ώστε να μην γίνουν θύματα. Υπάρχει μια σειρά από ελεγκτές απάτης κρυπτογράφησης στο Διαδίκτυο. Αλλά προτού εξετάσουμε μερικά από αυτά, υπάρχουν ορισμένα πράγματα που πρέπει να πρέπει να κάνουν οι χρήστες κρυπτονομισμάτων όταν μαθαίνουν για μια ευκαιρία επένδυσης σε κρυπτονομίσματα. Αρκεί να πούμε ότι ο κύριος έλεγχος απάτης κρυπτογράφησης είναι χρήστης κρυπτογράφησης.

Ο χρήστης κρυπτογράφησης ως έλεγχος απάτης

• Μόλις υπάρξει μια νέα επένδυση, για παράδειγμα, ένα νέο νόμισμα ή ένα ICO, οι χρήστες θα πρέπει να ελέγξουν εάν το νόμισμα έχει blockchain. Ένα νόμισμα χωρίς blockchain δεν μπορεί να είναι στην αγορά κρυπτογράφησης. Είναι σαν να έχετε έναν ιστότοπο που δεν φιλοξενείται στο Διαδίκτυο. Ένα νόμισμα χωρίς blockchain θα πρέπει να είναι η πρώτη κόκκινη σημαία. Αυτό ήταν που αποκάλυψε την απάτη του OneCoin το 2017. Οι ιδιοκτήτες του OneCoin ισχυρίστηκαν ότι κατασκεύαζαν ένα blockchain, ωστόσο μάζευαν χρήματα από χιλιάδες επενδυτές σε όλο τον κόσμο. Προσπάθησαν να χρησιμοποιήσουν έναν ειδικό του blockchain, τον Bjorn Bjercke για να δημιουργήσουν ένα blockchain. Στον Bjercke υποσχέθηκαν ετήσιο μισθό 250.000 ₤, ένα διαμέρισμα και ένα αυτοκίνητο. Αλλά όταν έμαθε ότι θα εργαζόταν σε μια «καθιερωμένη» εταιρεία κρυπτονομισμάτων χωρίς blockchain, αρνήθηκε την προσφορά.
• Αφού ελέγξει το blockchain του κρυπτονομίσματος, ένας χρήστης κρυπτογράφησης θα πρέπει να εξακριβώσει εάν η εταιρεία είναι εγγεγραμμένη στις αρμόδιες αρχές. Για παράδειγμα, το My Big Coin δεν είχε καταχωρηθεί στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς των ΗΠΑ.
• Οι χρήστες θα πρέπει επίσης να διενεργούν ελέγχους στους ιστότοπούς τους. Οι περισσότερες απάτες κρυπτογράφησης χρησιμοποιούν ιστότοπους ηλεκτρονικού ψαρέματος (phishing). Αυτοί οι ιστότοποι προσπαθούν να κλωνοποιήσουν νόμιμες ιστοσελίδες και μπορούν εύκολα να παραπλανήσουν έναν χρήστη. Ένας χρήστης μπορεί ακόμη και να σκοντάψει σε έναν ιστότοπο phishing λόγω ενός μικρού σφάλματος κατά την εισαγωγή μιας διεύθυνσης. Επομένως, οι χρήστες θα πρέπει να διασταυρώσουν προσεκτικά τη διεύθυνση του ιστότοπου. Με έναν ιστότοπο όπως το namecheap.com, ένας χρήστης μπορεί εύκολα να ελέγξει εάν ένας ιστότοπος επιχειρεί να κλωνοποιήσει έναν άλλο που φιλοξενείται ήδη στο Διαδίκτυο.
• Μετά τη διενέργεια αυτών των ανεξάρτητων ελέγχων, ο χρήστης θα πρέπει να ανακρίνει τους διαχειριστές της εταιρείας. Αυτό μπορεί να γίνει κάνοντας ερωτήσεις αφήνοντας σχόλια στις ενημερώσεις των μέσων κοινωνικής δικτύωσης. Οι ερωτήσεις που πρέπει να τεθούν περιλαμβάνουν: “Ποιος είναι ο οδικός χάρτης αυτού του νομίσματος;” “Είναι το νόμισμα σε μεγάλα χρηματιστήρια;” “Ποια είναι η αξία αυτού του νομίσματος σε διαφορετικά χρηματιστήρια;” Η (α)ικανότητα αυτών των διαχειριστών να απαντήσουν ικανοποιητικά σε αυτές τις ερωτήσεις θα έδινε μια υπόδειξη για τη γνησιότητα της επένδυσης. Εάν η επένδυση είναι γνήσια, τότε οι απαντήσεις τους θα πρέπει να συσχετίζονται με την ανεξάρτητη έρευνα που έχει διεξαχθεί από τον χρήστη.

Αναφέρθηκε ότι όταν οι επενδυτές άρχισαν να κάνουν ερωτήσεις σχετικά με το blockchain του OneCoin, οι ηγέτες του αρνήθηκαν να δώσουν μια απάντηση αμέσως. Αλλά αφού πιέστηκαν για απαντήσεις, είπαν στους επενδυτές ότι ο λόγος που απέκρυψαν αυτές τις πληροφορίες ήταν για να αποτρέψουν τον πανικό σε μια περίπτωση που αντιμετωπίσουν ένα σφάλμα κατά την κατασκευή του blockchain. Φυσικά, μια τέτοια απάντηση ήταν απόλυτο γουρουνάκι.

• Σε περίπτωση που αυτές οι απάτες εμφανίζονται ως φιλανθρωπικές εταιρείες, ένας χρήστης θα πρέπει να ζητήσει μια έγκυρη μορφή ταυτοποίησης. Μια άλλη κόκκινη σημαία σε αυτή την περίπτωση είναι ότι οι απατεώνες προσπαθούν να πιέσουν ή να παρασύρουν το άτομο να κάνει δωρεά.
• Επιπλέον, οι χρήστες κρυπτογράφησης μπορούν επίσης να υιοθετήσουν το τεστ απάτης Bitcoin 99 bitcoin. Αυτό το τεστ αποτελείται από 12 ερωτήσεις με τις οποίες ένας χρήστης μπορεί να αξιολογήσει μια υπηρεσία κρυπτογράφησης ή έναν ιστότοπο. Αυτές οι ερωτήσεις περιλαμβάνουν:
• Υπόσχεται ο ιστότοπος εξαιρετικά υψηλή απόδοση; (π.χ. κέρδος άνω του 20% ετησίως)
• Είναι αυτή μια υπηρεσία για να κερδίσετε χρήματα από την εξόρυξη Bitcoin ή την εξόρυξη cloud;
• Ο ιστότοπος διαθέτει σελίδα «Σχετικά με εμάς»; Δίνει πληροφορίες για το ποιος βρίσκεται πίσω από την εταιρεία; (Εγγεγραμμένη διεύθυνση, προφίλ LinkedIn, κ.λπ.)
• Είναι ο τομέας του ιστότοπου άνω των 6 μηνών;
• Αυτός ο ιστότοπος έχει κατάταξη Alexa 200.000 ή χαμηλότερη;
• Έχει ο ιστότοπος βαθμολογία τομέα (DR) άνω του 20;
• Υπάρχουν άλλοι νόμιμοι ιστότοποι που συνδέονται με αυτόν τον ιστότοπο;
• Υπάρχουν κριτικές της Google που υποστηρίζουν ότι ο ιστότοπος είναι απάτη;
• Εάν βρήκατε θετικές κριτικές για το προϊόν – προωθούν την υπηρεσία με σύνδεσμο παραπομπής;
• Υπάρχουν αρνητικές κριτικές για αυτήν την υπηρεσία στο Bitcointalk;
• Υπάρχουν αρνητικές κριτικές για αυτήν την υπηρεσία στο Reddit.com/bitcoin;
• Υπόσχεται αυτός ο ιστότοπος κάτι που φαίνεται πολύ καλό για να είναι αληθινό;

Αφού ολοκληρωθούν αυτοί οι έλεγχοι, ένας χρήστης μπορεί πλέον να χρησιμοποιήσει οποιοδήποτε από τα πούλια απάτης κρυπτογράφησης που είναι διαθέσιμα στο διαδίκτυο. Μερικά από αυτά περιλαμβάνουν:

1. Αρχή Οικονομικής Συμπεριφοράς (FCA)

Η Αρχή Χρηματοοικονομικής Συμπεριφοράς διαθέτει μια λίστα προειδοποιήσεων στον ιστότοπό της, όπου οι χρήστες μπορούν να ελέγξουν τη γνησιότητα μιας ευκαιρίας επένδυσης ή συνδρομής και να αποφύγουν απάτες. Ο ιστότοπος έχει μια σειρά ερωτήσεων με ένα αναπτυσσόμενο μενού απαντήσεων. Οι ερωτήσεις είναι:

• Τι σκέφτεσαι;
• Τι είδους ευκαιρία είναι;
• Πώς το έμαθες;
• Ανέφεραν χρήματα από τη σύνταξή σας;

Η παροχή απαντήσεων σε αυτές τις ερωτήσεις οδηγεί στην επόμενη σελίδα όπου δίνονται λεπτομερείς πληροφορίες σχετικά με την επενδυτική ευκαιρία. Για παράδειγμα, εάν ελέγξετε για κρυπτονομίσματα, η FCA συμβουλεύει τα άτομα να επενδύουν μόνο σε εταιρείες που ελέγχονται από την FCA. Δίνουν επίσης συμβουλές για προσφορές που πρέπει να αντιμετωπίζονται με εξαιρετική προσοχή – εκείνες που πιέζουν τα άτομα να επενδύσουν (για παράδειγμα, προσφορές περιορισμένου χρόνου), εκείνες που υποβαθμίζουν τον κίνδυνο απώλειας χρημάτων και εκείνες που υπόσχονται αποδόσεις που είναι πολύ καλές για να είναι αληθινές. Υπάρχει επίσης μια λίστα με εταιρείες που πρέπει να αποφύγετε.

2. Bitcoin Whos Who

Αυτή η πλατφόρμα προσφέρει στους χρήστες την ευκαιρία να αναφέρουν δόλιες διευθύνσεις Bitcoin. Ο ισχυρός τους BTC Block Explorer βοηθά τους χρήστες να παρακολουθούν τους χρήστες στο δίκτυο Bitcoin. Επίσης, οι χρήστες μπορούν να ελέγξουν εάν μια διεύθυνση έχει αναφερθεί ως απάτη πριν πραγματοποιήσουν συναλλαγές σε αυτήν. Οι χρήστες μπορούν επίσης να αναφέρουν γνωστές απάτες όπως επενδυτική απάτη, απάτη εξόρυξης ή πορνογραφική απάτη μέσω email.

Ο ιστότοπος παραθέτει ορισμένα οφέλη από την αναφορά απάτης διευθύνσεων Bitcoin. Πρώτον, αυτές οι διευθύνσεις εντοπίζονται και αποφεύγονται από μέλη της κοινότητας. Δεύτερον, δεδομένου ότι το FBI ανταποκρίνεται μόνο σε απάτες εκατομμυρίων δολαρίων, η αναφορά του Bitcoinwhoswho.com θέτει τους νόμιμους μεταγενέστερους παίκτες σε θέση να επισημάνουν αυτές τις διευθύνσεις απάτης και να λάβουν τα κατάλληλα μέτρα. Τρίτον, η υποβολή εκθέσεων βελτιώνει τελικά την ασφάλεια της κοινότητας.

• Η αναφορά μιας διεύθυνσης απάτης γίνεται στα ακόλουθα βήματα:
• Κάντε κλικ στη σελίδα Αναφορά διεύθυνσης Bitcoin
• Κάντε κλικ στο κουμπί Αναφορά απάτης
• Συμπληρώστε τα στοιχεία της κλοπής και τη διεύθυνση ιστού (αν υπάρχει). Ενθαρρύνεται επίσης η επισύναψη στιγμιότυπου οθόνης της κλοπής.

3 Fried.com

Αυτή η πλατφόρμα διαθέτει μια δυνατότητα που ονομάζεται Crypto Scam Checker που παρέχει μια ολοκληρωμένη, ενημερωμένη βάση δεδομένων για ιστότοπους κρυπτονομισμάτων και δίνει στους χρήστες την ευκαιρία να ελέγξουν για τη νομιμότητα των ιστοτόπων κρυπτονομισμάτων. Ο πρωταρχικός στόχος της δυνατότητας είναι να φιλτράρει τις απάτες κρυπτογράφησης από νόμιμους ιστότοπους, προστατεύοντας έτσι τα περιουσιακά στοιχεία των χρηστών κρυπτογράφησης.

Οι ιστότοποι μπορούν να λάβουν οποιαδήποτε από τις τρεις καταστάσεις: ασφαλής, απάτης ή ασαφής. Το μόνο που πρέπει να κάνει ένας χρήστης είναι να εισαγάγει τη διεύθυνση του ιστότοπου ή το όνομα της εταιρείας στη γραμμή αναζήτησης. Ένα αποτέλεσμα αναζήτησης εμφανίζει τουλάχιστον 10 καταχωρήσεις.

Οι πληροφορίες σχετικά με τον έλεγχο απάτης ενημερώνονται συχνά και εμφανίζεται πάντα η ώρα της τελευταίας ενημέρωσης καθώς και η ώρα για την επόμενη ενημέρωση. Η κατάσταση ενός ιστότοπου μπορεί να αλλάξει ανάλογα με το πότε ανέβηκε (και ενημερώθηκε) στο πούλι.

Παρά τα πλεονεκτήματά του, οι πληροφορίες στο πούλι μπορεί να μην είναι απολύτως ακριβείς.

Στον κόσμο των κρυπτονομισμάτων, κανείς δεν μπορεί ποτέ να είναι πολύ ασφαλής. Στην πραγματικότητα, η λειτουργική λέξη είναι: ασφάλεια. Ο στόχος κάθε επένδυσης είναι να αποκομίσει κέρδη και όχι να χάσει χρήματα. Επομένως, είναι σημαντικό οι χρήστες κρυπτογράφησης να αντιμετωπίζουν κάθε επένδυση με σκεπτικισμό. Στα κρυπτονομίσματα, μερικές φορές ο σκεπτικισμός γίνεται καλό πράγμα. Οι χρήστες κρυπτογράφησης θα πρέπει πάντα να έχουν κατά νου τα λόγια ενός διαιτητή πυγμαχίας πριν ξεκινήσει ένας αγώνας: «Προστατέψτε τον εαυτό σας ανά πάσα στιγμή».