Comprobadores de estafas de criptocomercio

Los críticos de las criptomonedas a menudo basan su antagonismo en la posibilidad de usar criptomonedas para perpetrar fraudes sin dejar rastro. Esto es correcto: no se puede rastrear una transacción criptográfica fraudulenta una vez que ha ocurrido. Esta es la razón por la que se recomienda a los usuarios de criptomonedas que nunca compartan sus claves privadas o frases iniciales con nadie. También se les recomienda tener contraseñas seguras y únicas y habilitar 2FA en todas sus cuentas criptográficas. Además, los usuarios también deben usar una VPN o cualquier otra red segura para conectarse a sus cuentas criptográficas.

A pesar de estas medidas de precaución, los estafadores pueden atrapar a los usuarios y estarían dispuestos a entregarles sus criptoactivos. Los estafadores pueden hacerse pasar por compañías legítimas de criptomonedas, mientras que son esquemas Ponzi o piramidales (por ejemplo, MiningMax) que utilizan las inversiones de clientes de nivel inferior para pagar a clientes de nivel superior. También pueden organizar ofertas iniciales de monedas (por ejemplo, LydianCoin, Centra Tech) donde atraen a los usuarios para que inviertan en un proyecto criptográfico que no existe. En otro esquema, pueden crear una moneda falsa (por ejemplo, OneCoin, My Big Coin) y promocionarla como la próxima gran novedad en el mercado de criptomonedas, atrayendo a personas ingenuas que quieren ser los primeros inversores en una nueva moneda con un enorme potencial. Estos esquemas tienen un objetivo: servir como cebo para que los usuarios puedan entregar voluntariamente sus inversiones.

Sin embargo, hay formas en que las personas pueden detectar estafas criptográficas para no convertirse en víctimas. Hay una gran cantidad de verificadores de estafas criptográficas en Internet. Pero antes de examinar algunos de ellos, hay ciertas cosas que los usuarios de criptomonedas deben hacer cuando se enteran de una oportunidad de inversión en criptomonedas. Basta con decir que el principal verificador de estafas criptográficas es un usuario criptográfico.

El usuario criptográfico como verificador de estafas

• Una vez que hay una nueva inversión, por ejemplo, una nueva moneda o una ICO, los usuarios deben verificar si la moneda tiene una cadena de bloques. Una moneda sin blockchain no puede estar en el mercado criptográfico. Es como tener un sitio web que no está alojado en Internet. Una moneda sin blockchain debería ser la primera bandera roja. Esto fue lo que expuso la estafa de OneCoin en 2017. Los propietarios de OneCoin afirmaron que estaban construyendo una cadena de bloques y, sin embargo, estaban recaudando dinero de miles de inversores de todo el mundo. Intentaron emplear a un experto en cadenas de bloques, Bjorn Bjercke, para construir una cadena de bloques. A Bjercke le prometieron un salario anual de 250.000 libras esterlinas, un apartamento y un coche. Pero cuando supo que estaría trabajando para una empresa de criptomonedas «establecida» sin una cadena de bloques, rechazó la oferta.
• Después de verificar la cadena de bloques de la criptomoneda, un usuario de criptomonedas debe asegurarse de que la empresa esté registrada con las autoridades correspondientes. Por ejemplo, My Big Coin no estaba registrado en la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU.
• Los usuarios también deben realizar comprobaciones en sus sitios web. La mayoría de las estafas criptográficas utilizan sitios web de phishing. Estos sitios web intentan clonar sitios web legítimos y pueden engañar fácilmente a un usuario. Un usuario puede incluso tropezar con un sitio de phishing debido a un pequeño error al ingresar una dirección. Por lo tanto, los usuarios deben cotejar cuidadosamente la dirección del sitio web. Con un sitio como namecheap.com, un usuario puede verificar fácilmente si un sitio web está intentando clonar otro que ya está alojado en Internet.
• Después de realizar estos controles independientes, el usuario debe interrogar a los administradores de la empresa. Esto se puede hacer haciendo preguntas y dejando comentarios en sus actualizaciones de redes sociales. Las preguntas que se deben hacer incluyen: «¿Cuál es la hoja de ruta de esta moneda?» «¿Está la moneda en los principales intercambios?» «¿Cuál es el valor de esta moneda en diferentes intercambios?» La (in)habilidad de estos administradores para responder satisfactoriamente a estas preguntas daría una pista sobre la autenticidad de la inversión. Si la inversión es genuina, entonces sus respuestas deben correlacionarse con la investigación independiente que ha llevado a cabo el usuario.

Se informó que cuando los inversores comenzaron a hacer preguntas sobre la cadena de bloques de OneCoin, sus líderes se negaron a dar una respuesta de inmediato. Pero después de que fueron presionados para obtener respuestas, les dijeron a los inversores que la razón por la que ocultaron esa información fue para evitar cualquier pánico en caso de que se encontraran con una falla en el curso de la construcción de la cadena de bloques. Por supuesto, tal respuesta fue una tontería total.

• En caso de que estas estafas se presenten como empresas benéficas, el usuario debe solicitar una forma de identificación válida. Otra señal de alerta en este caso es que los estafadores intentan presionar o hacer sentir culpable a la persona para que done.
• Además, los usuarios de criptomonedas también pueden adoptar la prueba de estafa de Bitcoin de 99bitcoins. Esta prueba consta de 12 preguntas con las que un usuario puede evaluar un servicio o sitio web criptográfico. Estas preguntas incluyen:
• ¿El sitio web promete un rendimiento excepcionalmente alto? (por ejemplo, más del 20% de beneficio anual)
• ¿Es este un servicio para ganar dinero con la minería de Bitcoin o la minería en la nube?
• ¿El sitio web tiene una página «Acerca de nosotros»? ¿Da información sobre quién está detrás de la empresa? (Dirección registrada, perfiles de LinkedIn, etc.)
• ¿El dominio del sitio web tiene más de 6 meses?
• ¿Este sitio web tiene un rango de Alexa de 200,000 o menos?
• ¿El sitio web tiene una calificación de dominio (DR) de más de 20?
• ¿Hay otros sitios web legítimos con enlaces a este sitio web?
• ¿Hay alguna revisión de Google que afirme que el sitio web es una estafa?
• Si encontró críticas positivas del producto, ¿están promocionando el servicio con un enlace de referencia?
• ¿Hay críticas negativas para este servicio en Bitcointalk?
• ¿Hay críticas negativas para este servicio en Reddit.com/bitcoin?
• ¿Este sitio web promete algo que parece demasiado bueno para ser verdad?

Una vez que se han realizado estas comprobaciones, un usuario ahora puede usar cualquiera de los verificadores de estafas criptográficas disponibles en Internet. Algunos de ellos incluyen:

1. Autoridad de Conducta Financiera (FCA)

La Autoridad de Conducta Financiera tiene una lista de advertencias en su sitio web donde los usuarios pueden verificar la autenticidad de una oportunidad de inversión o pensión y evitar estafas. El sitio web tiene una serie de preguntas con un menú desplegable de respuestas. Las preguntas son:

• ¿Qué estás considerando?
• ¿Qué tipo de oportunidad es?
• ¿Cómo te enteraste?
• ¿Mencionaron dinero de su pensión?

Responder a estas preguntas lo lleva a la página siguiente, donde se brinda información detallada sobre la oportunidad de inversión. Por ejemplo, si busca criptomonedas, FCA aconseja a las personas que inviertan solo en empresas reguladas por FCA. Además, brindan consejos sobre las ofertas que se deben tratar con extrema precaución: las que presionan a las personas a invertir (por ejemplo, ofertas por tiempo limitado), las que minimizan el riesgo de perder dinero y las que prometen rendimientos que son demasiado buenos para ser verdad. También hay una lista de empresas a evitar.

2. Quién es quién de Bitcoin

Esta plataforma ofrece a los usuarios la oportunidad de reportar direcciones de Bitcoin fraudulentas. Su poderoso BTC Block Explorer ayuda a los usuarios a rastrear usuarios en la red Bitcoin. Además, los usuarios pueden verificar si una dirección ha sido reportada como una estafa antes de realizar transacciones en ella. Los usuarios también pueden denunciar estafas conocidas como una estafa de inversión, una estafa de minería o una estafa de pornografía de sextorsión por correo electrónico.

El sitio enumera ciertos beneficios de informar direcciones fraudulentas de Bitcoin. En primer lugar, estas direcciones son detectadas y evitadas por miembros de la comunidad. En segundo lugar, dado que el FBI solo responde a estafas de millones de dólares, informar a Bitcoinwhoswho.com pone a los jugadores intermedios legítimos en posición de marcar estas direcciones de estafa y tomar las medidas adecuadas. En tercer lugar, la presentación de informes mejora en última instancia la seguridad de la comunidad.

Reportar una dirección fraudulenta se realiza en los siguientes pasos:

• Haga clic en la página Informe de direcciones de Bitcoin
• Haga clic en el botón Reportar estafa
• Complete los detalles del robo y la dirección web (si corresponde). También se recomienda adjuntar una captura de pantalla del robo.

3 Fried.com

Esta plataforma tiene una función llamada Crypto Scam Checker que proporciona una base de datos completa y actualizada para sitios web de criptomonedas y brinda a los usuarios la oportunidad de verificar la legitimidad de los sitios web de criptomonedas. El objetivo principal de la función es filtrar las estafas criptográficas de sitios web legítimos, protegiendo así los activos de los usuarios criptográficos.

Los sitios web pueden adoptar cualquiera de los tres estados: seguro, fraudulento o poco claro. Todo lo que un usuario tiene que hacer es ingresar la dirección del sitio web o el nombre de la empresa en la barra de búsqueda. Un resultado de búsqueda muestra al menos 10 entradas.

La información sobre el verificador de estafas se actualiza con frecuencia, y siempre se muestra la hora de la última actualización, así como la hora de la próxima actualización. El estado de un sitio web puede cambiar dependiendo de cuándo se cargó (y actualizó) en el verificador.

A pesar de sus ventajas, es posible que la información del comprobador no sea del todo precisa.

En el mundo de las criptomonedas, uno nunca puede estar demasiado seguro. De hecho, la palabra clave es: seguridad. El objetivo de cualquier inversión es obtener ganancias, no perder dinero. Por lo tanto, es importante que los usuarios de criptomonedas traten cada inversión con escepticismo. En criptomonedas, a veces el escepticismo se convierte en algo bueno. Los usuarios de criptomonedas siempre deben tener en cuenta las palabras de un árbitro de boxeo antes de que comience una pelea: «Protégete en todo momento».