Πώς να πάρετε πίσω τα χρήματά σας από μια απάτη Bitcoin

Ένας από τους λόγους για τους οποίους οι άνθρωποι είναι επιφυλακτικοί απέναντι στο Bitcoin είναι ότι όταν συμβαίνει μια απάτη, είναι σχεδόν αδύνατο να ανακτήσετε τα χρήματα. Αυτό συμβαίνει επειδή το δίκτυο blockchain στο οποίο τρέχουν το Bitcoin και άλλα κρυπτονομίσματα προσφέρει μια αποκεντρωμένη και άκρως εμπιστευτική πλατφόρμα για τις συναλλαγές. Βασικά, σε μια συναλλαγή κρυπτονομίσματος, αυτό που μεταφέρεται δεν είναι χρήματα perse αλλά ένας συγκεκριμένος κωδικός που δεν μπορεί να ανακτηθεί αφού μεταφερθεί. Επίσης, οι επεξεργασμένες συναλλαγές αποθηκεύονται στην αλυσίδα μπλοκ (blockchain) και δεν μπορούν να τροποποιηθούν από κανένα μέρος. Ο μόνος τρόπος με τον οποίο μπορούν να ανακτηθούν χρήματα είναι εάν το άλλο μέρος αποφασίσει να προβεί σε επιστροφή χρημάτων. Ωστόσο, μπορεί να υπάρχει και άλλος τρόπος.

Ανάκτηση κρυπτογράφησης

Η Coinfirm, μια εταιρεία που ερευνά την αλυσίδα μπλοκ, μπορεί να έχει κάποια καλά νέα για τους χρήστες κρυπτογράφησης. Πέρυσι, η εταιρεία συνεργάστηκε με την Kroll, μια παγκόσμια εταιρεία ερευνών, για την ανάπτυξη μιας πρωτοβουλίας που ονομάζεται ReclaimCrypto. Η πρωτοβουλία αυτή χρησιμοποιεί τις τελευταίες τεχνολογίες εγκληματολογικής ανάλυσης blockchain μαζί με τη νομική έρευνα και την ανάκτηση περιουσιακών στοιχείων για να προσφέρει στα θύματα απάτης Bitcoin μια ευκαιρία μάχης για να πάρουν πίσω τα κεφάλαιά τους.

Πώς λειτουργεί;

Η Coinfirm καταπολεμά τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες στον χώρο της κρυπτογράφησης αναλύοντας το ιστορικό των συναλλαγών μέσω αναλύσεων έξυπνων και μεγάλων δεδομένων. Συνεργάζεται με περίπου 50 ανταλλακτήρια και έχει δημιουργήσει μια μεγάλη βάση δεδομένων.

Η Kroll, από την άλλη πλευρά, είναι πιο άμεση και ορθόδοξη. Διερευνούν απάτες Bitcoin με την παραγωγή δικαστικών αποφάσεων για να αναγκάσουν έναν πάροχο διαδικτύου να αποκαλύψει πληροφορίες σχετικά με μια διεύθυνση IP. Μπορεί ακόμη και να προχωρήσουν βαθύτερα, χρησιμοποιώντας πρώην πράκτορες του FBI και της CIA για να ψάξουν στο dark web για δραστηριότητες που αφορούν κλεμμένα κεφάλαια. Αυτό μπορεί να ακούγεται σκοτεινό ή παράνομο, ειδικά αν λάβουμε υπόψη την εμπιστευτικότητα του χώρου κρυπτογράφησης, αλλά γίνεται για το γενικότερο καλό. Είναι σημαντικό να επισημανθεί ότι η Kroll έχει συνεργαστεί με την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς των ΗΠΑ (SEC) για την αποκάλυψη δόλιων ICO. Έχουν επίσης συμβάλει στον εντοπισμό των δραστών απάτης και κλοπής Bitcoin στην Ευρώπη ύψους 27,8 εκατομμυρίων δολαρίων.

Εάν τα θύματα το επιλέξουν, η Kroll μπορεί να δημιουργήσει για λογαριασμό τους χρηματοδότηση δικαστικών διαδικασιών από τρίτους. Αυτό σημαίνει ότι το κόστος της δικαστικής διαδικασίας θα επιβαρύνει τις εταιρείες (π.χ. Burford Capital ή Therium) που χρηματοδοτούν τη νομική αγορά. Μετά την ανάκτηση του κεφαλαίου, οι εταιρείες αυτές θα πάρουν το 30% των ανακτηθέντων κεφαλαίων, ενώ τα θύματα θα κρατήσουν το υπόλοιπο. Τα κεφάλαια δεν ανακτώνται χωρίς την άδεια του θύματος. Και μια δίκη με τρίτους προσφέρει στο θύμα την ευκαιρία να ανακτήσει κεφάλαια χωρίς να δαπανήσει τίποτα.

Σε ένα άρθρο της Coindesk, αποκαλύφθηκαν περαιτέρω οι μηχανισμοί της λειτουργίας του σκοτεινού ιστού της Kroll. Η Kroll Cyber διαθέτει μια ειδική μονάδα σκοτεινού ιστού, την οποία επιβλέπει ο Keith Wojcieszek, πρώην επικεφαλής της μονάδας ποινικών ερευνών του τμήματος κυβερνοχώρου της Μυστικής Υπηρεσίας των ΗΠΑ. Η επιχείρηση αυτή συλλέγει δεδομένα του σκοτεινού ιστού από διάφορους ιστότοπους P2P. Μπορεί να μπει στη βάση δεδομένων του σκοτεινού ιστού με μια συμβολοσειρά πορτοφολιού και να αναζητήσει αναγνωριστικά που σχετίζονται με το πορτοφόλι – για παράδειγμα, μια συζήτηση σχετικά με την πώληση κλεμμένων πιστωτικών καρτών ή έναν εγκληματία που προσφέρει μια υπηρεσία και παρέχει το πορτοφόλι ως διεύθυνση.

Σύμφωνα με τον Μπένεντικτ Χάμιλτον, διευθύνοντα σύμβουλο της Kroll, υπάρχουν δύο δρόμοι που μπορούν να ακολουθηθούν κατά τη διερεύνηση απάτης Bitcoin ή οποιασδήποτε άλλης απάτης κρυπτογράφησης: (1) βρείτε ποιος το έκανε ή (2) ακολουθήστε τα χρήματα. Ο πρωταρχικός στόχος της Reclaim Crypto είναι να ακολουθήσει τα χρήματα και να ανακτήσει το περιουσιακό στοιχείο, δεδομένου ότι αυτό είναι που θέλει και πληρώνει ο πελάτης. Ωστόσο, η παρακολούθηση των χρημάτων οδηγεί τελικά στην εξιχνίαση του δράστη και οι λεπτομέρειες της έρευνας διοχετεύονται στις αρμόδιες υπηρεσίες επιβολής του νόμου για τη σύλληψη των απατεώνων.

Ανάλογα με τις πληροφορίες που παρέχουν τα θύματα, η διεύθυνση ενός απατεώνα χαρακτηρίζεται ως υψηλού κινδύνου στη βάση δεδομένων της Reclaim Crypto. Αυτή η βάση δεδομένων διαχειρίζεται και ενημερώνεται συνεχώς με τον ορισμό διευθύνσεων από διαφορετικές αλυσίδες μπλοκ με βάση δεδομένα εκτός και εντός της αλυσίδας. Η Reclaim Crypto ορίζει μια παράνομη διεύθυνση ως μια διεύθυνση που έχει συνδεθεί με μια παράνομη δραστηριότητα, όπως phishing, scamming, hacking κ.ο.κ. Οι διευθύνσεις που επισημαίνονται ως υψηλού κινδύνου υπόκεινται σε βαθύτερη ανάλυση των εισροών και εκροών περιουσιακών στοιχείων και οι διαδρομές αυτών των ροών εντοπίζονται μέσω της παρακολούθησης των συναλλαγών.

Αυτή η πλατφόρμα καταπολέμησης του ξεπλύματος χρήματος (AML) μπορεί να διερευνήσει πολλές υποθέσεις ταυτόχρονα. Αυτό οφείλεται στο γεγονός ότι τροφοδοτείται από μια τεχνολογία που ανιχνεύει την πηγή και τον προορισμό των κλεμμένων ή υπεξαιρεθέντων κεφαλαίων. Ωστόσο, οι υποθέσεις έχουν προτεραιότητα όταν πρόκειται για εγκληματολογική ανάλυση και νομικές ενέργειες, επειδή πρόκειται για πολύπλοκες, πολυφασικές διαδικασίες.

Η Reclaim Crypto δήλωσε ότι θα επικεντρωθεί στο Bitcoin (BTC) και τον Ether (ETH), αλλά θα καλύπτει επίσης νομίσματα όπως το Ripple (XRP), το Bitcoin Cash (BCH), το Litecoin (LTC), το NEO και το DASH. Η πλατφόρμα δήλωσε ότι η διερεύνηση ισχυρισμών που αφορούν ανώνυμα νομίσματα μπορεί να αποτελεί πρόκληση, αλλά δεν είναι αδύνατη.

Τι έχει γίνει μέχρι στιγμής;

Η Reclaim Crypto ξεκίνησε στις 31 Οκτωβρίου 2019 και μόλις πρόσφατα άρχισε να λαμβάνει δεδομένα σχετικά με τις απαιτήσεις. Έχουν διεξαγάγει αρκετές έρευνες απάτης, εκ των οποίων πολλές ήταν επιτυχείς, ενώ οι υπόλοιπες βρίσκονται ακόμη σε εξέλιξη.

Επί του παρόντος, λαμβάνουν αξιώσεις από όλο τον κόσμο και συλλέγουν πρόσθετα στοιχεία, διεξάγουν μελέτες σκοπιμότητας και απευθύνονται σε θύματα ήδη αναφερόμενων απάτης. Ως εκ τούτου, δεν μπορεί να δοθεί συγκεκριμένος χρόνος για την ανάκτηση περιουσιακών στοιχείων, καθώς κάθε υπόθεση έχει τις δικές της ιδιαιτερότητες. Ωστόσο, τα θύματα που έχουν υποβάλει αξιώσεις μπορούν να ελέγχουν την κατάσταση των αξιώσεών τους στον ιστότοπο της Coinfirm.

Όταν λαμβάνονται αιτήσεις, η πλατφόρμα αναλύει τις αιτήσεις με τις μεγαλύτερες πιθανότητες επιτυχούς επίλυσης. Στη συνέχεια προχωρά στην καταγραφή αυτών των υποθέσεων με βάση τις δυνατότητες ανάκτησης – και δίνει προτεραιότητα στις υποθέσεις με τις μέγιστες δυνατότητες. Τέλος, η αντιμετώπιση μιας υπόθεσης διέπεται από ορισμένους παράγοντες, όπως ο αριθμός και η αξία όλων των απαιτήσεων που έχουν συγκεντρωθεί, το ελάχιστο όριο του κλεμμένου περιουσιακού στοιχείου, οι δικαιοδοσίες του θύματος αλλά και των απατεώνων, καθώς και η αρχική ανάλυση των συναλλαγών (για παράδειγμα, αν τα κλεμμένα κεφάλαια έφτασαν σε γνωστά ανταλλακτήρια ή αν κατέχονται από μία μόνο διεύθυνση ή αν κατανέμονται σε πολλές διευθύνσεις).

Ποιες είναι οι απαιτήσεις για την υποβολή αίτησης;

Οι αξιώσεις μπορούν να αναφερθούν από ένα άτομο ή μια ομάδα ατόμων που έχει υποστεί απάτες Bitcoin και έχει χάσει περιουσιακά στοιχεία στέλνοντάς τα σε λάθος διευθύνσεις ή μέσω hacks, κλειστών ή παραβιασμένων ανταλλακτηρίων, ransomwares, εκβιασμών ή fake coin offerings. Επίσης, δεν υπάρχει όριο στον αριθμό των αιτήσεων που μπορεί να υποβάλει ένα άτομο, ούτε υπάρχει προθεσμία για την υποβολή των αιτήσεων.

Σε περίπτωση που το θύμα δεν είναι σίγουρο πώς χάθηκε το περιουσιακό του στοιχείο, η Reclaim Crypto θα απαιτήσει οποιοδήποτε αποδεικτικό στοιχείο που μπορεί να υποστηρίξει την περιγραφή της απώλειας. Αυτό μπορεί να περιλαμβάνει οπτικά αποδεικτικά στοιχεία, όπως στιγμιότυπα οθόνης της πλατφόρμας με ορατή διεύθυνση κρυπτονομίσματος, αλληλογραφία ηλεκτρονικού ταχυδρομείου ή οποιοδήποτε άλλο χρήσιμο υλικό. Κατά τη διάρκεια της έρευνας ενδέχεται να ζητηθούν περαιτέρω αποδεικτικά στοιχεία.

Όταν το θύμα έχει στείλει ένα περιουσιακό στοιχείο σε έναν απατεώνα ή το πορτοφόλι έχει παραβιαστεί, το θύμα θα πρέπει να παράσχει ένα στιγμιότυπο οθόνης του πορτοφολιού του με την κανονική του διεύθυνση, το ιστορικό συναλλαγών, τη διεύθυνση του χάκερ (εάν είναι δυνατόν), το hash της συναλλαγής (εάν είναι δυνατόν), την αλληλογραφία με τον απατεώνα (εάν είναι δυνατόν), δηλώσεις της αστυνομίας ή δηλώσεις από άλλες αρμόδιες αρχές (εάν είναι δυνατόν) και άλλο υλικό που μπορεί να βοηθήσει την έρευνα.

Σε περίπτωση που το περιουσιακό στοιχείο του θύματος έχει μπλοκαριστεί σε ένα ανταλλακτήριο και δεν μπορεί να το αποσύρει, το θύμα θα πρέπει να προσκομίσει στιγμιότυπα οθόνης από τον ιστότοπο του ανταλλακτηρίου κρυπτονομισμάτων που δείχνουν τη διεύθυνση κατάθεσης του θύματος, το όνομα του ανταλλακτηρίου, τα στοιχεία ταυτότητας (όπως όνομα, επώνυμο, διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου και αριθμό τηλεφώνου), πληροφορίες για το υπόλοιπο του λογαριασμού και πλήρη αλληλογραφία με την υποστήριξη του ανταλλακτηρίου σχετικά με το μπλοκαρισμένο περιουσιακό στοιχείο. Κατά τη διάρκεια της έρευνας ενδέχεται να ζητηθούν περαιτέρω αποδεικτικά στοιχεία.

Η Reclaim Crypto ζητά απόδειξη ιδιοκτησίας για να επιβεβαιώσει ότι τα θύματα είναι οι ιδιοκτήτες των διευθύνσεων που παρέχονται. Αυτό γίνεται με κρυπτογραφική υπογραφή και τα θύματα λαμβάνουν οδηγίες για το πώς να το πράξουν.

Η πλατφόρμα αξιολογεί τις υποθέσεις ξεχωριστά και δίνει προτεραιότητα στις υποθέσεις με βάση τη δυνατότητα ανάκτησης, τον αριθμό των θυμάτων και την αξία των απαιτήσεων. Η σκοπιμότητα ανάκτησης εξαρτάται από παράγοντες όπως η εμπλεκόμενη δικαιοδοσία, η συνεργασία που παρέχεται από τις υπηρεσίες επιβολής του νόμου και ο αριθμός των εμπλεκόμενων πρωτοκόλλων blockchain. Ως εκ τούτου, δεν υπάρχει ελάχιστο όριο πριν από τη διερεύνηση μιας απάτης. Η Reclaim Crypto παρέχει υποστήριξη στα θύματα ακόμη και ελλείψει ομαδικής αγωγής ή συντονισμένης διαδικασίας.

Τέλη και χρεώσεις χρηστών

Η Reclaim Crypto ετοιμάζει μια προσαρμοσμένη προσφορά και συμφωνία ανάλογα με την περίπτωση. Συνήθως, οι αμοιβές καταβάλλονται από τα ανακτηθέντα περιουσιακά στοιχεία και εξαρτώνται από παράγοντες όπως η αξία του κλεμμένου περιουσιακού στοιχείου, η τοποθεσία, οι εμπλεκόμενες δικαιοδοσίες, η συνεργασία άλλων σχετικών μερών (π.χ. των χρηματοπιστωτικών ρυθμιστικών φορέων) και η δυνατότητα ανάκτησης.

Δικαίωμα υποβολής αξιώσεων

1. Τα άτομα που έχουν χάσει τα ιδιωτικά τους κλειδιά σε διευθύνσεις δεν δικαιούνται να υποβάλουν αξιώσεις. Η ανάκτηση ιδιωτικών κλειδιών είναι επί του παρόντος εκτός των υπηρεσιών της Reclaim Crypto.
2. Τα άτομα που δεν μπορούν να έχουν πρόσβαση στο πορτοφόλι ή το λογαριασμό τους σε ένα ανταλλακτήριο λόγω χαμένου κλειδιού 2FA δεν είναι επιλέξιμα για την υποβολή αξιώσεων. Ωστόσο, εάν το άτομο είναι θύμα παραβίασης όπου χρησιμοποιήθηκε ή απενεργοποιήθηκε το 2FA, τότε το θύμα μπορεί να υποβάλει αξίωση.

Τα άτομα που έχασαν τα ιδιωτικά τους κλειδιά, τον σπόρο ή τον κωδικό πρόσβασης σε ένα πορτοφόλι δεν είναι επιλέξιμα για να υποβάλουν αξιώσεις. Αν όμως το άτομο είναι θύμα κλοπής σπόρων, ιδιωτικών κλειδιών, τότε μπορεί να υποβάλει αξίωση.