Cómo recuperar el dinero de una estafa con Bitcoin

Una de las razones por las que la gente es escéptica con respecto a Bitcoin es que cuando se produce una estafa, es prácticamente imposible recuperar los fondos. Esto se debe a que la red blockchain en la que funcionan Bitcoin y otras criptodivisas ofrece una plataforma descentralizada y altamente confidencial para las transacciones. Básicamente, en una transacción de criptodivisas, lo que se transfiere no es dinero perse sino un código específico que no puede ser recuperado una vez transferido. Además, las transacciones procesadas se almacenan en la cadena de bloques y no pueden ser alteradas por ninguna parte. La única forma de recuperar los fondos es si la otra parte decide hacer un reembolso. Sin embargo, puede haber otra forma.

Reclamar el cripto

Coinfirm, una empresa de investigación de blockchain, puede tener buenas noticias para los usuarios de cripto. El año pasado, la compañía se asoció con Kroll, una firma de investigación global, para desarrollar una iniciativa llamada ReclaimCrypto. Esta iniciativa utiliza las últimas tecnologías forenses de blockchain junto con la investigación legal y la recuperación de activos para ofrecer a las víctimas de estafas de Bitcoin una oportunidad de luchar por recuperar sus fondos.

¿Cómo funciona?

Coinfirm lucha contra el blanqueo de dinero en el espacio de las criptomonedas analizando los historiales de las transacciones mediante análisis inteligentes y de grandes datos. Trabaja con unos 50 intercambios y ha creado una gran base de datos.

Kroll, por su parte, es más directa y ortodoxa. Investigan las estafas con Bitcoin presentando órdenes judiciales para que un proveedor de Internet revele información sobre una dirección IP. Incluso pueden ir más allá utilizando antiguos agentes del FBI y la CIA para buscar en la web oscura actividades relacionadas con fondos robados. Esto puede sonar oscuro o ilegal, especialmente teniendo en cuenta la confidencialidad del espacio criptográfico, pero se hace por un bien mayor. Es importante señalar que Kroll ha trabajado con la Comisión del Mercado de Valores de Estados Unidos (SEC) para descubrir ICOs fraudulentas. También han ayudado a localizar a los autores de estafas y robos de Bitcoin en Europa por valor de 27,8 millones de dólares.

Si las víctimas lo eligen, Kroll puede establecer una financiación de litigios por parte de terceros para ellos. Esto significa que el coste del litigio será asumido por empresas (por ejemplo, Burford Capital o Therium) que financian el mercado legal. Una vez recuperado el fondo, estas empresas se llevarían el 30% de los fondos recuperados, mientras que las víctimas se quedan con el resto. Los fondos no se recuperan sin el permiso de la víctima. Y un litigio con terceros ofrece a la víctima la oportunidad de recuperar los fondos sin gastar nada.

En un artículo de Coindesk, se revelaron más los mecanismos de la operación de Kroll en la web oscura. Kroll Cyber dirige una unidad especial de la dark web supervisada por Keith Wojcieszek, antiguo jefe de la unidad de investigaciones criminales de la división cibernética del Servicio Secreto de Estados Unidos. Esta operación se encarga de recopilar los datos de la dark web de varios sitios P2P. Puede entrar en la base de datos de la web oscura con una cadena de monederos y buscar identificadores asociados al monedero: por ejemplo, una conversación sobre la venta de tarjetas de crédito robadas, o un delincuente que ofrece un servicio y proporciona el monedero como dirección.

Según Benedict Hamilton, director general de Kroll, hay dos caminos que se pueden seguir cuando se investigan las estafas con Bitcoin o cualquier otra criptoestafa: (1) averiguar quién lo hizo, o (2) seguir el dinero. El objetivo principal de Reclaim Crypto es seguir el dinero y recuperar el activo, ya que eso es lo que el cliente quiere y paga. Sin embargo, el seguimiento del dinero conduce en última instancia a descubrir al autor, y los detalles de la investigación se canalizan a los organismos policiales apropiados para acorralar a los estafadores.

En función de la información proporcionada por las víctimas, la dirección de un estafador se marca como de alto riesgo en la base de datos de Reclaim Crypto. Esta base de datos se gestiona y actualiza continuamente mediante la definición de direcciones de diferentes blockchains en función de los datos fuera de la cadena y en la cadena. Reclaim Crypto define una dirección ilícita como aquella que ha sido vinculada a una actividad ilegal como el phishing, la estafa, el hacking, etc. Las direcciones marcadas como de alto riesgo se someten a un análisis más profundo de las entradas y salidas de activos, y las rutas de estos flujos se rastrean mediante el seguimiento de las transacciones.

Esta plataforma contra el blanqueo de capitales (AML) puede investigar varios casos al mismo tiempo. Esto se debe a que cuenta con una tecnología que detecta el origen y el destino de los fondos robados o malversados. Sin embargo, los casos se priorizan cuando se trata de análisis forenses y acciones legales, ya que se trata de procedimientos complejos y de varias fases.

Reclaim Crypto dijo que su enfoque sería en Bitcoin (BTC) y Ether (ETH), pero también cubrirá monedas como Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH), Litecoin (LTC), NEO y DASH. La plataforma declaró que la investigación de reclamaciones relacionadas con monedas anónimas puede suponer un reto, pero no es imposible.

¿Qué se ha hecho hasta ahora?

Reclaim Crypto se puso en marcha el 31 de octubre de 2019 y hace poco que ha empezado a recibir datos de reclamaciones. Han llevado a cabo una serie de investigaciones de fraude, de las cuales muchas fueron exitosas, mientras que las otras aún están en curso.

En la actualidad, están recibiendo reclamaciones de todo el mundo y están reuniendo pruebas adicionales, realizando estudios de viabilidad y poniéndose en contacto con las víctimas de las estafas ya denunciadas. Por ello, no se puede dar un plazo concreto para la recuperación de los activos, ya que cada caso tiene sus propias complejidades. Sin embargo, las víctimas que han presentado reclamaciones pueden comprobar el estado de las mismas en el sitio web de Coinfirm.

Cuando se reciben las reclamaciones, la plataforma analiza las que tienen más posibilidades de ser resueltas con éxito. A continuación, cataloga estos casos en función de su potencial de recuperación y da prioridad a los casos con mayor potencial. Por último, el tratamiento de un caso se rige por algunos factores, como el número y el valor de todas las reclamaciones reunidas, el umbral mínimo del activo robado, las jurisdicciones de la víctima y también de los estafadores, y el análisis inicial de las transacciones (por ejemplo, si los fondos robados llegaron a intercambios conocidos o si se encontraban en una sola dirección o repartidos entre varias direcciones).

¿Cuáles son los requisitos para presentar una reclamación?

Las reclamaciones pueden ser presentadas por una persona o grupo de personas que hayan sufrido estafas con Bitcoin y hayan perdido activos por enviarlos a direcciones erróneas, o por hackeos, intercambios cerrados o pirateados, ransomwares, chantajes o falsas ofertas de monedas. Además, no hay límite en el número de reclamaciones que una persona puede presentar, ni tampoco hay fecha límite para la presentación de reclamaciones.

En el caso de que una víctima no esté segura de cómo se perdió su activo, Reclaim Crypto requerirá cualquier prueba que pueda apoyar la descripción de la pérdida. Esto puede incluir pruebas visuales como capturas de pantalla de la plataforma con una dirección de criptomoneda visible, correspondencia de correo electrónico o cualquier otro material útil. En el transcurso de la investigación se pueden solicitar más pruebas.

En el caso de que la víctima haya enviado un activo a un estafador o el monedero haya sido pirateado, se le pedirá que proporcione una captura de pantalla de su monedero con su dirección habitual, el historial de transacciones, la dirección del pirata informático (si es posible), el hash de la transacción (si es posible), la correspondencia con el estafador (si es posible), las declaraciones policiales o de otras autoridades competentes (si es posible) y otros materiales que puedan ayudar a la investigación.

En caso de que el activo de la víctima esté bloqueado en una bolsa y no pueda retirarlo, se le pedirá que proporcione capturas de pantalla del sitio web de la bolsa de criptomonedas en las que se muestre la dirección de depósito de la víctima, el nombre de la bolsa, los datos de identidad (como el nombre, el apellido, la dirección de correo electrónico y el número de teléfono), la información sobre el saldo de la cuenta y la correspondencia completa con el soporte de la bolsa en relación con el activo bloqueado. En el transcurso de la investigación se podrán solicitar más pruebas.

Reclaim Crypto solicita una prueba de propiedad para confirmar que las víctimas son las propietarias de las direcciones proporcionadas. Esto se hace con una firma criptográfica y se instruye a las víctimas sobre cómo hacerlo.

La plataforma evalúa los casos individualmente y los prioriza en función de la viabilidad de la recuperación, el número de víctimas y el valor de las reclamaciones. La viabilidad de la recuperación depende de factores como la jurisdicción implicada, la cooperación prestada por las fuerzas del orden y el número de protocolos de blockchain implicados. Por lo tanto, no existe un umbral mínimo para que se pueda investigar una estafa. Reclaim Crypto ofrece apoyo a las víctimas incluso en ausencia de una acción colectiva o un procedimiento coordinado.

Tasas y cargos para el usuario

Reclaim Crypto prepara una oferta y un acuerdo personalizados en función del caso. Normalmente, las tasas se pagan con los activos recuperados y dependen de factores como el valor del activo robado, la ubicación, las jurisdicciones implicadas, la cooperación de otras partes relevantes (por ejemplo, los organismos reguladores financieros) y la viabilidad de la recuperación.

Requisitos para presentar reclamaciones

1. Las personas que han perdido sus claves privadas en las direcciones no son elegibles para hacer reclamaciones. La recuperación de claves privadas está actualmente fuera del servicio de Reclaim Crypto.
2. Los individuos que no puedan acceder a su cartera o cuenta en un intercambio debido a la pérdida de una clave 2FA no son elegibles para hacer reclamaciones. Sin embargo, si el individuo es víctima de un hackeo en el que la 2FA fue utilizada o desactivada, entonces la víctima puede presentar una reclamación.

Las personas que hayan perdido sus claves privadas, la semilla o la contraseña de un monedero no pueden reclamar. Sin embargo, si la persona es víctima del robo de la semilla o de las claves privadas, puede presentar una reclamación.