Como recuperar dinheiro de um esquema Bitcoin

Uma das razões pelas quais as pessoas são cépticas em relação ao Bitcoin é que quando um esquema acontece, é virtualmente impossível recuperar os fundos. Isto deve-se ao facto de a rede de cadeias de bloqueio em que a Bitcoin e outras moedas criptográficas funcionam oferecer uma plataforma descentralizada e altamente confidencial para transacções. Basicamente, numa transacção de moeda criptográfica, o que é transferido não é dinheiro perseverante, mas um código específico que não pode ser recuperado uma vez transferido. Além disso, as transacções processadas são armazenadas na cadeia de bloqueio e não podem ser alteradas por qualquer parte. A única forma de recuperar fundos é se a outra parte decidir fazer um reembolso. No entanto, pode haver outra forma.

Reivindicar Crypto

A Coinfirm, uma empresa de limpeza em cadeia, pode ter apenas algumas boas notícias para os utilizadores de criptografia. No ano passado, a empresa associou-se à Kroll, uma empresa global de investigação, para desenvolver uma iniciativa chamada ReclaimCrypto. Esta iniciativa utiliza as mais recentes tecnologias forenses da cadeia de bloqueio, juntamente com a investigação legal e a recuperação de bens, para oferecer às vítimas de esquemas Bitcoin uma oportunidade de luta para recuperarem os seus fundos.

Como é que funciona?

A Coinfirm combate a lavagem de dinheiro dentro do espaço criptográfico através da análise do histórico das transacções através de análises inteligentes e de grandes dados. Funciona com cerca de 50 trocas e tem uma grande base de dados construída.

Kroll, por outro lado, é mais directa e ortodoxa. Investigam golpes Bitcoin produzindo ordens judiciais para obter um fornecedor de Internet para revelar informações sobre um endereço IP. Podem mesmo ir mais fundo, utilizando antigos agentes do FBI e da CIA para procurar na teia escura por actividades que envolvam fundos roubados. Isto pode parecer obscuro ou ilegal, especialmente tendo em conta a confidencialidade do espaço criptográfico, mas é feito para o bem maior. É importante salientar que a Kroll trabalhou com a Comissão de Títulos e Câmbios dos EUA (SEC) para descobrir ICOs fraudulentos. Também ajudaram a localizar os autores de esquemas e roubos de Bitcoin na Europa, no valor de 27,8 milhões de dólares.

Se as vítimas escolherem, a Kroll pode criar um financiamento de litígio de terceiros para elas. Isto significa que o custo do litígio será suportado por empresas (por exemplo, Burford Capital ou Therium) que financiam o mercado legal. Após a recuperação do fundo, estas firmas ficariam com 30% dos fundos recuperados, enquanto as vítimas ficariam com o resto. Os fundos não são recuperados sem a permissão de uma vítima. E um litígio de terceiros oferece à vítima a oportunidade de recuperar os fundos sem gastar nada.

Num artigo da Coindesk, foram ainda revelados os mecanismos da operação da teia escura da Kroll. A Kroll Cyber gere uma unidade especial da web escura supervisionada por Keith Wojcieszek, um antigo chefe da unidade de investigações criminais da divisão cibernética dos Serviços Secretos dos EUA. Esta operação tritura os dados escuros da web de vários sites P2P. Pode entrar na base de dados escura da web com uma cadeia de carteiras e procurar identificadores associados à carteira – por exemplo, uma conversa sobre a venda de cartões de crédito roubados, ou um criminoso que oferece um serviço e fornece a carteira como endereço.

De acordo com Benedict Hamilton, director executivo da Kroll, há dois caminhos que podem ser seguidos ao investigar esquemas de Bitcoin ou qualquer outro esquema criptográfico: (1) descobrir quem o fez, ou (2) seguir o dinheiro. O principal objectivo da Reclaim Crypto é seguir o dinheiro e recuperar o activo, uma vez que é isso que o cliente quer e paga por ele. No entanto, seguir o dinheiro acaba por levar à descoberta do perpetrador, e os detalhes da investigação são canalizados para as agências de aplicação da lei apropriadas para reunir os golpistas.

Dependendo da informação fornecida pelas vítimas, o endereço de um golpista é marcado como de alto risco na base de dados da Reclaim Crypto. Esta base de dados é continuamente gerida e actualizada através da definição de endereços de diferentes cadeias de bloqueio, com base em dados fora e dentro da cadeia. Reclaim Crypto define um endereço ilícito como aquele que foi ligado a uma actividade ilegal como phishing, scamming, hacking, e assim por diante. Os endereços assinalados como de alto risco estão sujeitos a uma análise mais profunda das entradas e saídas de activos, e os percursos destes fluxos são traçados através do rastreio das transacções.

Esta plataforma anti-lavagem de dinheiro (AML) pode investigar vários casos ao mesmo tempo. Isto porque é alimentada por uma tecnologia que detecta a origem e o destino de fundos roubados ou desviados. No entanto, os casos são priorizados quando se trata de análise forense e acções judiciais, porque estes são procedimentos complexos e multifásicos.

Reclaim Crypto disse que o seu foco seria o Bitcoin (BTC) e o Ether (ETH), mas também cobrirá moedas como Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH), Litecoin (LTC), NEO e DASH. A plataforma declarou que a investigação de reclamações envolvendo moedas anónimas pode constituir um desafio, mas não é impossível.

O que tem sido feito até agora?

Reclaim Crypto foi lançado em 31 de Outubro de 2019 e só recentemente começou a receber dados sobre reclamações. Realizaram uma série de investigações de fraude, muitas das quais foram bem sucedidas, enquanto as outras estão ainda em curso.

Actualmente, estão a receber queixas de todo o mundo e estão a recolher provas adicionais, a realizar estudos de viabilidade e a chegar às vítimas de fraudes já denunciadas. Como resultado, não pode ser dado um tempo específico para a recuperação de bens, uma vez que cada caso tem os seus próprios meandros. No entanto, as vítimas que tenham apresentado queixas podem verificar o estado das suas queixas no website da Coinfirm.

Quando as reclamações são recebidas, a plataforma analisa as reclamações com o maior potencial de serem resolvidas com sucesso. Segue-se então a catalogação destes casos com base no seu potencial de recuperação – e dá prioridade aos casos com o máximo potencial de resolução. Finalmente, o tratamento de um caso é regido por alguns factores como o número e valor de todas as reivindicações recolhidas, limiar mínimo de bens roubados, jurisdições da vítima e também dos golpistas, e análise inicial das transacções (por exemplo, se os fundos roubados chegaram a bolsas conhecidas ou se foram detidos por um único endereço ou espalhados por vários endereços).

Quais são os requisitos para fazer uma reclamação?

As reclamações podem ser comunicadas por uma pessoa ou grupo de pessoas que tenham sofrido golpes de Bitcoin e perdido bens, enviando-os para endereços errados, ou através de pirataria, encerramento ou pirataria de trocas, resgates, chantagens ou ofertas falsas de moedas. Além disso, não há limite para o número de reclamações que uma pessoa pode apresentar, nem existe qualquer prazo para a apresentação de reclamações.

Num caso em que uma vítima não tenha a certeza de como o seu património foi perdido, Reclamação Crypto exigiria qualquer prova que pudesse apoiar a descrição da perda. Isto pode incluir provas visuais tais como capturas de ecrã da plataforma com um endereço de moeda criptográfico visível, correspondência de correio electrónico, ou qualquer outro material útil. Outras provas podem ser solicitadas no decurso da investigação.

Caso a vítima tenha enviado um bem a um burlão ou a carteira tenha sido pirateada, a vítima seria obrigada a fornecer uma imagem da sua carteira com o seu endereço normal, histórico da transacção, endereço do hacker (se possível), hash da transacção (se possível), correspondência com o burlão (se possível), declarações policiais ou declarações de outras autoridades competentes (se possível) e outros materiais que possam ajudar na investigação.

No caso de o bem da vítima ser bloqueado numa bolsa de valores e esta não conseguir retirá-lo, a vítima seria obrigada a fornecer capturas de ecrã do website de troca de divisas criptográficas mostrando o endereço de depósito da vítima, nome da bolsa de valores, detalhes de identidade (tais como nome, apelido, endereço de correio electrónico e número de telefone), informações sobre o saldo da conta e correspondência completa com o apoio da bolsa de valores relativamente ao bem bloqueado. Outras provas podem ser solicitadas durante a investigação.

Reclamação Crypto solicita uma prova de propriedade para confirmar que as vítimas são os proprietários dos endereços fornecidos. Isto é feito com uma assinatura criptográfica e as vítimas são instruídas sobre a forma de o fazer.

A plataforma avalia os casos individualmente e dá prioridade aos casos com base na viabilidade da recuperação, número de vítimas e valor dos créditos. A viabilidade da recuperação depende de factores como a jurisdição envolvida, a cooperação dada pelas agências de aplicação da lei, e o número de protocolos de cadeia de bloqueio envolvidos. Por conseguinte, não existe um limiar mínimo antes que um esquema possa ser investigado. Reclamação Crypto fornece apoio às vítimas mesmo na ausência de uma acção colectiva ou de um procedimento coordenado.

Taxas e encargos de utilização

Reclaim Crypto prepara uma oferta e acordo personalizados, dependendo do caso. Normalmente, as taxas são pagas a partir dos bens recuperados e dependem de factores como o valor do bem roubado, localização, jurisdições envolvidas, cooperação de outras partes relevantes (por exemplo, os organismos reguladores financeiros) e a viabilidade da recuperação.

Elegibilidade para apresentar reclamações

1. Os indivíduos que perderam as suas chaves privadas para endereços não são elegíveis para fazer reclamações. A recuperação de chaves privadas está actualmente fora do serviço da Reclamação Crypto.
2. Os indivíduos que não possam aceder à sua carteira ou conta numa troca devido a uma chave 2FA perdida não são elegíveis para fazer reclamações. Contudo, se o indivíduo for vítima de um hack onde a 2FA foi utilizada ou desactivada, então a vítima pode apresentar uma reclamação.

Os indivíduos que perderam as suas chaves privadas, sementes, e ou palavra-passe de uma carteira não são elegíveis para fazer reivindicações. Mas se o indivíduo for vítima de semente roubada, chaves privadas, então pode apresentar uma reclamação.