Comment récupérer l’argent d’une arnaque au bitcoin ?

L’une des raisons pour lesquelles les gens sont sceptiques à l’égard du bitcoin est que lorsqu’une arnaque se produit, il est pratiquement impossible de récupérer les fonds. En effet, le réseau blockchain sur lequel fonctionnent le bitcoin et les autres crypto-monnaies offre une plateforme décentralisée et hautement confidentielle pour les transactions. Fondamentalement, dans une transaction en crypto-monnaie, ce qui est transféré n’est pas de l’argent mais un code spécifique qui ne peut être récupéré une fois transféré. En outre, les transactions traitées sont stockées sur la blockchain et ne peuvent être modifiées par aucune partie. Le seul moyen de récupérer les fonds est que l’autre partie décide de procéder à un remboursement. Cependant, il peut y avoir un autre moyen.

Récupérer les crypto-monnaies

Coinfirm, une société de recherche sur la blockchain, pourrait avoir de bonnes nouvelles pour les utilisateurs de crypto-monnaies. L’année dernière, l’entreprise s’est associée à Kroll, un cabinet d’investigation mondial, pour développer une initiative appelée ReclaimCrypto. Cette initiative utilise les dernières technologies d’expertise blockchain aux côtés d’enquêtes juridiques et de récupération d’actifs pour offrir aux victimes d’escroqueries au bitcoin une chance de se battre pour récupérer leurs fonds.

Comment cela fonctionne-t-il ?

Coinfirm lutte contre le blanchiment d’argent dans l’espace cryptographique en analysant l’historique des transactions au moyen d’analyses intelligentes et de données massives. Elle travaille avec une cinquantaine de bourses et a constitué une importante base de données.

Kroll, quant à lui, est plus direct et orthodoxe. Elle enquête sur les escroqueries au bitcoin en produisant des ordonnances judiciaires pour qu’un fournisseur d’accès à Internet révèle des informations sur une adresse IP. Ils peuvent même aller plus loin en faisant appel à d’anciens agents du FBI et de la CIA pour rechercher sur le dark web des activités impliquant des fonds volés. Cela peut sembler sombre ou illégal, surtout si l’on considère la confidentialité de l’espace cryptographique, mais cela est fait pour le bien de tous. Il est important de souligner que Kroll a travaillé avec la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis pour découvrir des ICO frauduleuses. Ils ont également aidé à retrouver les auteurs d’escroqueries et de vols de bitcoins en Europe pour un montant de 27,8 millions de dollars.

Si les victimes le souhaitent, Kroll peut mettre en place pour elles un financement de litige par un tiers. Cela signifie que le coût du litige sera supporté par des entreprises (par exemple Burford Capital ou Therium) qui financent le marché juridique. Une fois le fonds récupéré, ces firmes prendront 30 % des fonds récupérés, tandis que les victimes garderont le reste. Les fonds ne sont pas récupérés sans l’autorisation de la victime. Et un litige avec un tiers offre à la victime la possibilité de récupérer des fonds sans rien dépenser.

Dans un article de Coindesk, les mécanismes de l’opération de Kroll sur le dark web ont été révélés plus en détail. Kroll Cyber gère une unité spéciale « dark web » supervisée par Keith Wojcieszek, ancien chef de l’unité des enquêtes criminelles de la division cybernétique des services secrets américains. Cette opération croque les données du dark web à partir de divers sites P2P. Elle peut entrer dans la base de données du dark web avec une chaîne de porte-monnaie et rechercher des identifiants associés au porte-monnaie – par exemple, une conversation sur la vente de cartes de crédit volées, ou un criminel proposant un service et fournissant le porte-monnaie comme adresse.

Selon Benedict Hamilton, directeur général de Kroll, deux voies peuvent être suivies lors d’une enquête sur des escroqueries au bitcoin ou à toute autre crypto-escroquerie : (1) trouver le coupable, ou (2) suivre l’argent. L’objectif premier de Reclaim Crypto est de suivre l’argent et de récupérer le bien, car c’est ce que le client veut et paie. Cependant, le suivi de l’argent permet en fin de compte de découvrir l’auteur de l’escroquerie, et les détails de l’enquête sont transmis aux organismes chargés de l’application de la loi afin de retrouver les escrocs.

En fonction des informations fournies par les victimes, l’adresse d’un escroc est marquée comme étant à haut risque dans la base de données de Reclaim Crypto. Cette base de données est gérée et mise à jour en permanence en définissant les adresses de différentes blockchains en fonction des données hors et sur la chaîne. Reclaim Crypto définit une adresse illicite comme une adresse qui a été liée à une activité illégale telle que le phishing, l’escroquerie, le piratage, etc. Les adresses signalées comme étant à haut risque font l’objet d’une analyse plus approfondie des flux entrants et sortants d’actifs, et le cheminement de ces flux est retracé grâce au suivi des transactions.

Cette plateforme de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) peut enquêter sur plusieurs cas en même temps. En effet, elle est alimentée par une technologie qui détecte la source et la destination des fonds volés ou détournés. Cependant, les cas sont priorisés lorsqu’il s’agit d’analyses médico-légales et d’actions en justice, car il s’agit de procédures complexes et en plusieurs étapes.

Reclaim Crypto a déclaré qu’elle se concentrerait sur le Bitcoin (BTC) et l’Ether (ETH), mais qu’elle couvrirait également des monnaies comme le Ripple (XRP), le Bitcoin Cash (BCH), le Litecoin (LTC), le NEO et le DASH. La plateforme a déclaré que l’enquête sur les réclamations impliquant des pièces anonymes peut poser un défi, mais ce n’est pas impossible.

Qu’est-ce qui a été fait jusqu’à présent ?

Reclaim Crypto a été lancé le 31 octobre 2019 et n’a commencé que récemment à recevoir des données de réclamation. Ils ont mené un certain nombre d’enquêtes sur la fraude, dont beaucoup ont été couronnées de succès, tandis que les autres sont toujours en cours.

À l’heure actuelle, ils reçoivent des réclamations du monde entier et rassemblent des preuves supplémentaires, réalisent des études de faisabilité et prennent contact avec les victimes d’escroqueries déjà signalées. Par conséquent, il est impossible de donner un délai précis pour le recouvrement des avoirs, chaque cas ayant ses propres particularités. Cependant, les victimes qui ont soumis des demandes peuvent vérifier l’état de leurs demandes sur le site de Coinfirm.

Lorsque les demandes sont reçues, la plateforme analyse celles qui ont le plus de chances d’être résolues avec succès. Elle répertorie ensuite ces cas en fonction de leur potentiel de recouvrement – et donne la priorité aux cas présentant un potentiel maximal. Enfin, le traitement d’un cas est régi par certains facteurs tels que le nombre et la valeur de toutes les demandes recueillies, le seuil minimum d’actifs volés, les juridictions de la victime et des escrocs, et l’analyse initiale des transactions (par exemple, si les fonds volés ont atteint des échanges connus ou ont été détenus par une seule adresse ou répartis sur plusieurs adresses).

Quelles sont les conditions à remplir pour déposer une plainte ?

Les réclamations peuvent être signalées par une personne ou un groupe de personnes qui ont été victimes d’escroqueries au Bitcoin et ont perdu des actifs en les envoyant à de mauvaises adresses, ou par le biais de hacks, d’échanges fermés ou piratés, de ransomwares, de chantages ou de fake coin offerings. En outre, il n’y a pas de limite au nombre de réclamations qu’une personne peut soumettre, ni de date limite pour la soumission des réclamations.

Dans le cas où une victime n’est pas sûre de la façon dont son actif a été perdu, Reclaim Crypto exigera toute preuve pouvant étayer la description de la perte. Il peut s’agir de preuves visuelles telles que des captures d’écran de la plateforme avec une adresse de crypto-monnaie visible, de la correspondance par courriel ou de tout autre matériel utile. D’autres preuves peuvent être demandées au cours de l’enquête.

Dans le cas où la victime a envoyé un actif à un escroc ou que le portefeuille a été piraté, la victime serait tenue de fournir une capture d’écran de son portefeuille avec son adresse habituelle, l’historique des transactions, l’adresse du pirate (si possible), le hachage de la transaction (si possible), la correspondance avec l’escroc (si possible), les déclarations de la police ou d’autres autorités compétentes (si possible) et tout autre matériel pouvant aider l’enquête.

Dans le cas où l’actif de la victime est bloqué sur un échange et qu’elle ne peut pas le retirer, la victime devra fournir des captures d’écran du site Web de l’échange de crypto-monnaies montrant l’adresse de dépôt de la victime, le nom de l’échange, les détails d’identité (tels que le nom, le prénom, l’adresse e-mail et le numéro de téléphone), les informations sur le solde du compte et la correspondance complète avec le support de l’échange concernant l’actif bloqué. D’autres preuves peuvent être demandées au cours de l’enquête.

Reclaim Crypto demande une preuve de propriété pour confirmer que les victimes sont bien les propriétaires des adresses fournies. Cela se fait au moyen d’une signature cryptographique et les victimes reçoivent des instructions sur la manière de procéder.

La plateforme évalue les cas individuellement et les classe par ordre de priorité en fonction de la faisabilité du recouvrement, du nombre de victimes et de la valeur des demandes. La faisabilité du recouvrement dépend de facteurs tels que la juridiction concernée, la coopération donnée par les forces de l’ordre et le nombre de protocoles blockchain impliqués. Par conséquent, il n’y a pas de seuil minimum avant qu’une escroquerie puisse faire l’objet d’une enquête. Reclaim Crypto apporte son soutien aux victimes même en l’absence de recours collectif ou de procédure coordonnée.

Droits et frais d’utilisation

Reclaim Crypto prépare une offre et un accord personnalisés en fonction du cas. En général, les frais sont payables à partir des actifs récupérés et dépendent de facteurs tels que la valeur de l’actif volé, l’emplacement, les juridictions concernées, la coopération d’autres parties concernées (par exemple, les organismes de réglementation financière) et la faisabilité de la récupération.

Conditions requises pour présenter une demande d’indemnisation

1. Les personnes qui ont perdu leur clé privée d’adresse ne peuvent pas présenter de demande. La récupération des clés privées ne fait actuellement pas partie des services de Reclaim Crypto.
2. Les personnes qui ne peuvent pas accéder à leur portefeuille ou à leur compte sur un marché d’échange en raison de la perte d’une clé 2FA ne sont pas admissibles à faire des réclamations. Cependant, si la personne est victime d’un piratage où la clé 2FA a été utilisée ou désactivée, alors la victime peut soumettre une réclamation.

Les personnes qui ont perdu leur clé privée, leur semence ou le mot de passe d’un portefeuille ne peuvent pas prétendre à une indemnisation. Mais si la personne est victime d’un vol de graines ou de clés privées, elle peut soumettre une réclamation.