Bir Bitcoin dolandırıcılığından nasıl para geri alınır

İnsanların Bitcoin’e şüpheyle yaklaşmasının nedenlerinden biri, bir dolandırıcılık gerçekleştiğinde fonları kurtarmanın neredeyse imkansız olmasıdır. Bunun nedeni, Bitcoin ve diğer kripto paraların üzerinde çalıştığı blok zinciri ağının işlemler için merkezi olmayan ve son derece gizli bir platform sunmasıdır. Temel olarak, bir kripto para işleminde, aktarılan şey para değil, aktarıldıktan sonra geri alınamayan belirli bir koddur. Ayrıca, işlenen işlemler blok zincirinde saklanır ve herhangi bir tarafça değiştirilemez. Fonların geri alınabilmesinin tek yolu, diğer tarafın geri ödeme yapmaya karar vermesidir. Ancak, başka bir yol da olabilir.

Kripto Geri Alma

Bir blok zinciri dedektiflik şirketi olan Coinfirm’in kripto kullanıcıları için bazı iyi haberleri olabilir. Geçen yıl şirket, ReclaimCrypto adlı bir girişim geliştirmek için küresel bir soruşturma firması olan Kroll ile ortaklık kurdu. Bu girişim, Bitcoin dolandırıcılığı mağdurlarına fonlarını geri almak için bir mücadele şansı sunmak amacıyla yasal soruşturma ve varlık kurtarma ile birlikte en son blok zinciri adli teknolojilerini kullanıyor.

Nasıl çalışıyor?

Coinfirm, akıllı ve büyük veri analitiği yoluyla işlem geçmişlerini analiz ederek kripto alanında kara para aklama ile mücadele eder. Yaklaşık 50 borsa ile çalışmaktadır ve geniş bir veri tabanı oluşturmuştur.

Kroll ise daha doğrudan ve ortodoks bir yaklaşım sergiliyor. Bir internet sağlayıcısının bir IP adresi hakkında bilgi vermesini sağlamak için mahkeme kararları üreterek Bitcoin dolandırıcılıklarını araştırıyorlar. Hatta eski FBI ve CIA ajanlarını kullanarak çalıntı fonları içeren faaliyetler için dark web’de arama yaparak daha da derine inebilirler. Özellikle kripto alanının gizliliği düşünüldüğünde bu kulağa karanlık veya yasadışı gelebilir, ancak daha büyük bir iyilik için yapılır. Kroll’ün hileli ICO’ları ortaya çıkarmak için ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) ile birlikte çalıştığını belirtmek önemlidir. Ayrıca Avrupa’daki Bitcoin dolandırıcılığı ve hırsızlığı faillerinin 27,8 milyon $’a kadar takip edilmesine yardımcı oldular.

Mağdurlar isterlerse, Kroll onlar için bir üçüncü taraf dava fonu oluşturabilir. Bunun anlamı, dava masraflarının yasal piyasayı finanse eden firmalar (örneğin Burford Capital ya da Therium) tarafından karşılanacağıdır. Fon geri kazanıldıktan sonra, bu firmalar geri kazanılan fonların yüzde 30’unu alacak, geri kalanı ise mağdurlara kalacaktır. Bir mağdurun izni olmadan fonlar geri alınmaz. Ve üçüncü taraf davası mağdura hiçbir harcama yapmadan fonları geri alma fırsatı sunar.

Bir Coindesk makalesinde, Kroll’un karanlık web operasyonunun mekanizmaları daha da açığa çıkarıldı. Kroll Cyber, ABD Gizli Servisi siber bölümünün cezai soruşturma biriminin eski başkanı Keith Wojcieszek tarafından denetlenen özel bir dark web birimi işletiyor. Bu operasyon çeşitli P2P sitelerinden dark web verilerini toplamaktadır. Bir cüzdan dizesiyle dark web veritabanına girebilir ve cüzdanla ilişkili tanımlayıcıları arayabilir – örneğin, çalıntı kredi kartlarının satılmasıyla ilgili bir konuşma veya bir hizmet sunan ve cüzdanı adres olarak veren bir suçlu.

Kroll’de genel müdür olan Benedict Hamilton’a göre, Bitcoin dolandırıcılığını ya da başka bir kripto dolandırıcılığını araştırırken izlenebilecek iki yol vardır: (1) kimin yaptığını bulmak ya da (2) parayı takip etmek. Reclaim Crypto’nun birincil amacı parayı takip etmek ve varlığı kurtarmaktır, çünkü müşterinin istediği ve ödediği şey budur. Bununla birlikte, parayı takip etmek nihayetinde faili bulmaya yol açar ve soruşturmanın ayrıntıları dolandırıcıları yakalamak için uygun kolluk kuvvetlerine yönlendirilir.

Mağdurlar tarafından sağlanan bilgilere bağlı olarak, bir dolandırıcının adresi Reclaim Crypto’nun veritabanında yüksek riskli olarak işaretlenir. Bu veri tabanı, zincir dışı ve zincir içi verilere dayalı olarak farklı blok zincirlerinden adresler tanımlanarak sürekli olarak yönetilir ve güncellenir. Reclaim Crypto, yasadışı bir adresi kimlik avı, dolandırıcılık, bilgisayar korsanlığı ve benzeri yasadışı bir faaliyetle bağlantılı bir adres olarak tanımlar. Yüksek riskli olarak işaretlenen adresler, varlık giriş ve çıkışlarının daha derin analizine tabi tutulur ve bu akışların yolları işlem takibi yoluyla izlenir.

Bu kara para aklamayı önleme (AML) platformu aynı anda birden fazla vakayı araştırabilir. Bunun nedeni, çalınan veya kötüye kullanılan fonların kaynağını ve hedefini tespit eden bir teknoloji tarafından desteklenmesidir. Ancak, adli analiz ve yasal işlemler söz konusu olduğunda vakalara öncelik verilir, çünkü bunlar karmaşık, çok aşamalı prosedürlerdir.

Reclaim Crypto, odak noktasının Bitcoin (BTC) ve Ether (ETH) olacağını, ancak Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH), Litecoin (LTC), NEO ve DASH gibi coinleri de kapsayacağını söyledi. Platform, anonim paraları içeren iddiaları araştırmanın bir zorluk teşkil edebileceğini ancak bunun imkansız olmadığını belirtti.

Şimdiye kadar ne yapıldı?

Reclaim Crypto 31 Ekim 2019’da başlatıldı ve yakın zamanda talep verilerini almaya başladı. Birçoğu başarılı olan bir dizi dolandırıcılık soruşturması yürüttüler, diğerleri ise hala devam ediyor.

Şu anda, dünyanın dört bir yanından talepler alıyorlar ve ek kanıtlar topluyorlar, fizibilite çalışmaları yürütüyorlar ve halihazırda bildirilen dolandırıcılık mağdurlarına ulaşıyorlar. Sonuç olarak, her vakanın kendine özgü incelikleri olduğundan varlıkların geri kazanımı için belirli bir zaman verilememektedir. Ancak, talepte bulunan mağdurlar Coinfirm web sitesinden taleplerinin durumunu kontrol edebilirler.

Talepler alındığında, platform başarılı bir şekilde çözülme potansiyeli en yüksek olan talepleri analiz eder. Daha sonra bu vakaları kurtarma potansiyellerine göre kataloglamaya devam eder ve maksimum potansiyele sahip vakalara öncelik verir. Son olarak, bir vakanın ele alınması, toplanan tüm taleplerin sayısı ve değeri, çalınan varlığın minimum eşiği, mağdurun ve dolandırıcıların yetki alanları ve işlemlerin ilk analizi (örneğin, çalınan fonların bilinen borsalara ulaşıp ulaşmadığı veya tek bir adres tarafından tutulup tutulmadığı veya birden fazla adrese yayılıp yayılmadığı) gibi bazı faktörlere tabidir.

Hak talebinde bulunmak için gerekenler nelerdir?

Talepler, Bitcoin dolandırıcılığına maruz kalan ve varlıklarını yanlış adreslere göndererek veya hack’ler, kapatılan veya saldırıya uğrayan borsalar, fidye yazılımları, şantajlar veya sahte para arzları yoluyla kaybeden bir kişi veya grup tarafından bildirilebilir. Ayrıca, bir kişinin sunabileceği talep sayısında herhangi bir sınırlama olmadığı gibi, taleplerin sunulması için herhangi bir son tarih de bulunmamaktadır.

Bir mağdurun varlıklarının nasıl kaybolduğundan emin olmadığı bir durumda, Reclaim Crypto, kaybın tanımını destekleyebilecek herhangi bir kanıta ihtiyaç duyacaktır. Bu, platformun görünür bir kripto para birimi adresi içeren ekran görüntüleri, e-posta yazışmaları veya diğer yardımcı materyaller gibi görsel kanıtları içerebilir. Soruşturma sırasında daha fazla kanıt talep edilebilir.

Mağdurun bir dolandırıcıya bir varlık gönderdiği veya cüzdanının hacklendiği durumlarda, mağdurdan cüzdanının normal adresi, işlem geçmişi, bilgisayar korsanının adresi (mümkünse), işlem karması (mümkünse), dolandırıcı ile yazışmalar (mümkünse), polis ifadeleri veya diğer yetkili makamların ifadeleri (mümkünse) ve soruşturmaya yardımcı olabilecek diğer materyalleri içeren bir ekran görüntüsü sunması istenecektir.

Mağdurun varlığının bir borsada bloke edildiği ve çekemediği bir durumda, mağdurun para yatırma adresini, borsanın adını, kimlik bilgilerini (ad, soyad, e-posta adresi ve telefon numarası gibi), hesap bakiyesi bilgilerini ve bloke edilen varlıkla ilgili olarak borsa desteğiyle yapılan tüm yazışmaları gösteren kripto para borsası web sitesinin ekran görüntülerini sağlaması gerekecektir. Soruşturma sırasında daha fazla kanıt talep edilebilir.

Reclaim Crypto, mağdurların verilen adreslerin sahibi olduğunu doğrulamak için bir sahiplik kanıtı talep eder. Bu, kriptografik bir imza ile yapılır ve mağdurlara bunun nasıl yapılacağı konusunda talimat verilir.

Platform vakaları tek tek değerlendirir ve kurtarma fizibilitesine, mağdur sayısına ve taleplerin değerine göre vakalara öncelik verir. Kurtarmanın fizibilitesi, ilgili yargı yetkisi, kolluk kuvvetleri tarafından verilen işbirliği ve ilgili blok zinciri protokollerinin sayısı gibi faktörlere bağlıdır. Bu nedenle, bir dolandırıcılığın soruşturulabilmesi için asgari bir eşik yoktur. Reclaim Crypto, bir toplu dava veya koordineli işlem olmasa bile mağdurlara destek sağlar.

Kullanıcı ücretleri ve masrafları

Reclaim Crypto, duruma bağlı olarak özel bir teklif ve anlaşma hazırlar. Tipik olarak, ücretler geri kazanılan varlıklardan ödenir ve çalınan varlığın değeri, konumu, ilgili yargı bölgeleri, diğer ilgili tarafların (örneğin finansal düzenleyici kurumlar) işbirliği ve geri kazanımın fizibilitesi gibi faktörlere bağlıdır.

Talepte bulunmak için uygunluk

1. Özel anahtarlarını adreslerde kaybeden kişiler hak talebinde bulunamazlar. Özel anahtar kurtarma şu anda Reclaim Crypto’nun hizmeti dışındadır.
2. Kayıp bir 2FA anahtarı nedeniyle bir borsadaki cüzdanlarına veya hesaplarına erişemeyen kişiler talepte bulunmaya uygun değildir. Bununla birlikte, birey 2FA’nın kullanıldığı veya devre dışı bırakıldığı bir hack mağduruysa, mağdur bir talepte bulunabilir.

Özel anahtarlarını, tohumlarını veya bir cüzdanın şifresini kaybeden kişiler hak talebinde bulunamazlar. Ancak, birey çalınan tohum, özel anahtarların mağduru ise, o zaman bir talepte bulunabilirler.